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中国富豪七招转钱出境

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发表于 2016-8-22 23:19:31 | 显示全部楼层 |阅读模式
本帖最后由 John 于 2016-8-23 15:26 编辑

                                                                                                                    
                                                                                                                                                        
瑞银集团估计去年一共有3240亿美元流出中国。虽然今年的数字尚未确定,但在811汇改之后的三个星期里,高盛预计至少还有2000亿美元的资金流出中国。美国财政部近日公布的一份《汇率半年度报告》认为,中国前8个月资本外流达5200亿美元。

“由于反腐以及最近金融市场的动荡,越来越多的中国人开始寻求将自己的财富转移到更安全的地方去——通过合法或者不合法的途径。”前加拿大皇家骑警金融犯罪调查员Bill Majcher表示,“中国人的资产大到无法忽视,因此银行都在竭尽所能的抓住这些生意,虽然这么做会有风险。” 那这些富人是如何转移资金的呢?

如今在811汇改之后,监管机构对资本外流开始前所未有的严肃起来,不止包括正规途径的换汇受到部分限制,非法的地下钱庄也面临严厉打击,并试图捕捉那些可能携款外逃的官员。

长期来看,中国已经承诺在2020年实现人民币完全可自由兑换,那过去和现在富豪们又是如何将资产向外转移的呢?以下就是常用的几种方法:

1.前往香港的换钱庄
Daniel Zhang,34岁,是一个白手起家的百万富翁,现居住在深圳。今年早些时候,他交给当地的一个换汇店7.7万美元,不到一个小时这笔现金就出现在了他早先在香港新开设的一个银行账户之内。Zhang说道:“这比我预期的要快很多,而且中间成本也不高,我不清楚这是不是合法,但我也在乎不了那么多了。”

其操作原理是:大陆人先到香港开设银行账户,然后去换汇店,换汇店会给大陆客户提供一个在大陆的账户,让其国内转账,确认到账之后,通常在短短两个小时之内,香港的钱庄就能将等额的资金转到客户在香港的账户里。从技术上讲,这种境内外“对敲”、“两地平衡”的运作方式,境内外双方定期轧差、对冲结算,并未发生资金跨境流动。

香港旺角的一家换汇商对彭博社透露:“我们也有一些拿出800万港币的客户,主要用于投资这边的房产,我认为只要客户能够提供充分的文件,那就是合法的。”据悉,该换汇商进行一次100万港币的交易,就能赚取4000港币的利润。

地产经纪商莱坊(Knight Frank LLP)的中国研究总监David Ji表示,香港只是作为中国人将资金转移到其他国家的门户,一旦钱到达香港,那他们就无所禁忌了。

2.从境内地下钱庄夹带支票

即使随身夹带着50万美元的支票,相当于国内法定的10倍量,一家工厂老板Frank Deng在从深圳到香港过海关检查时也感到很放心。

彭博社数据显示,香港房价去年上涨13.5%,今年又涨9.5%。David Ji表示,“若不是非正规渠道,你如何解释香港房价飙涨的房价呢?”

3.招募“蓝精灵”汇集配额
上海居民Jenny Cai在上海的一次国际房展上看中了一所位于悉尼的公寓,并花费86.7万美元将其买下。为了成功买下该套房产,在“个人每年5万美元跨境汇款”的政策之下,她搜集了丈夫和女儿的个人身份证,开立结算账户,然后加上自己的份额,将大额资金存入银行并汇出国外。

根据外管局的规定,5个以上不同个人,同日、隔日或连续多日分别购汇后,将外汇汇给境外同一个人或机构;个人在7日内从同一外汇储蓄账户5次以上提取接近等值1万美元外币现钞;同一个人将其外汇储蓄账户内存款划转至5个以上直系亲属等情况界定为个人分拆结售汇行为。

夹带现金是最原始的方法,但由于现金额度有限制,根据规定,中国游客可以携带的现金为2万元,所以一些人主要由人海战术或特殊通道夹带,比如水客的方式越过屏障,但是这也最容易被抓个现行。据《明报》报道,深圳海关今年前三个月共堵截了80名试图携带大量金额出境的人员,涉案金额高代3000万人民币。加拿大报纸《National Post》报道称,从2012年6月到2014年12月,温哥华与多伦多海关查获869名中国公民非法携带1500万美元现金或支票。

5.用境内账户办理境外购房抵押贷款

对于国内那些有钱人来说,中资银行能够为其提供一类合法渠道,以获得海外置业所需要的外币贷款。比如,中国建设银行去年就推出了一款产品,私人银行客户能够用人民币存款和其他境内资产作为抵押,办理最高达2000万港币的贷款。但建行发言人拒绝置评。据说此业务已经停办。

6.刷卡套现

中国游客可以使用银联信用卡或借记卡在境外刷卡“消费”,比如购买一款昂贵的手表,然后从一家可以立即返还资金的商户那里退货。而客户为了直接拿到现金而非返还到卡里,他们通常需要支付5-10%的退款手续费。

另外,在澳门赌场附近的典当行也很常见,中国“买家”可以立即得到现金用于赌博。政府对博彩场所的这种返还现金服务进行了打击,但其他地方亦有此类服务出现。银联驻上海发言人称公司不对此类行为置评。

7.利用外贸公司的经常性项目进行交易

也就是说,外贸公司需要汇钱出去的时候,就多报进口、少报出口,进口的时候报高进口商品的价格,相应差价对应的款项就留存境外;汇钱进来就相反,多报出口、少报进口。有些甚至直接伪造企业出口贸易项目,利用进出口合同骗取外管局核准的外汇结算额度,进行跨境付款。


2015-11-26 网络转载
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