货去哪儿了？
03 货去哪儿了？ 在讲述行业危机大爆发之前，有必要讲述一下仓库的重要性。由于钢材高价值的性质，仓库运营方需要具备几个条件：1、资金实力雄厚，可以配齐装卸货物所需的人力物力、仓库本身的土地等等；2、交通便捷，钢材运输三大主要方式为火车、轮船、汽车；3、信誉有保障，因为钢材价值高，一个小仓库即使存货十万吨，按平均单价4000元/吨计算，则总金额就高达4亿元。 因此，能在市场中经历竞争淘汰而发展起来的仓库都是实力不凡的企业。货物自入库之始，申报的货权单位即被仓库视为货主，期间如果转移货权需要原货主提供完整的资料和手续，而货物清单（即仓单），被银行和国企视为确认货权的重要，甚至是唯一依据。仓单都有什么内容？时间、货物的品种，数量、存放的库位和最重要的货主名称。仓单谁出？在仓库的工作人员，仔细想想这里面的漏洞就太大了。 在与银行、国企（影子银行）、物流商、仓库合作的过程中，如果说钢贸商会利用钢材运输过程中的漏洞获取现金流还属于打擦边球，那么，仓库为钢贸商出具虚假仓单的行为，就是明显犯罪了。大部分情况下，货物入库之后，钢贸商出具虚假仓单将货物同时抵押给多家出资单位而套取资金。钢贸融资发展到后来，最高峰是“一女三嫁”，其实“一女”都算不上，因为抵押的只是付了少量保证金的期货。由于时间差和放大效应，“一女五嫁”，“一女十嫁”都能做到。当然，将资金拿到手还只是第一步，将手中资金投资获取高回报才算成功。 这样运作的后果是什么？“上海银监局2011年公布的一则数据曾被广泛引用：截至2011年6月末，上海用于质押的螺纹钢总量为103.45万吨，是螺纹钢社会库存的2.79倍，说明银行在贷前对抵押品检查和管理上存在很大问题。” 此时钢铁行业的大势是：产能严重过剩，钢材滞销，价格疲软；与此同时，铁矿石严重依赖进口，价格波动剧烈。2012年，我国进口铁矿石7.4亿吨，进口金额达956亿美元，进口量约占世界贸易量的65.5%。 危机浮出水面，缘于2012年8月份被爆出的“中铁物流事件”：2012年中旬，某公司去上海宝杨仓库提货，被仓库人员以各种理由拖延不放，引起该公司警觉，随后要求提走名下所有货物。仓库人员无法阻拦，便采取坐在货上，将卡车开到门口堵住大门等过激行为阻挠提货。此后，中国铁物几大子公司甚至同时在各地仓库展开抢货大战，自己公司同自己公司抢。“他们几个不同的一级子公司，都被同一个骗子骗了，抢货是为了挽回损失。” 虽然之前也陆续出现过钢贸商跑路，虚假仓单被查等事件, 但此次中铁物流事件成为整个行业形势急转直下的导火索。原因在于：1、上海宝杨库是中国铁路物资股份有限公司下属中国铁路物资上海有限公司的仓库，被认为是业内“最安全、最可靠”的仓库之一；2、“中铁”是涉足钢贸圈中时间最久，规模最大的央企之一，旗下拥有众多分公司直接从事钢材贸易，或是充当“影子银行”为其他钢贸商出资；3、虚假仓单其实是行业内公开的秘密，但多半是出事之后谋求低调处理，但此次由仓库员工自己堵大门阻挠提货实属罕见，如同银行为应对挤兑而直接把银行大门关上，把ATM关停。 由此事件开始，钢贸危机全面暴发。包括银行、国有企业甚至民间资本开始意识到此次危机的严重性，已到期贷款收回后基本不再续贷。出资方对钢贸商的大规模收缩贷款，导致钢贸商大面积出现资金链断裂。 同时，各公司开始以前所未有的力度对货物进行盘查：银行（影子银行）有未到期贷款的，开始清点名下货物，甚至连夜要求将货物移库。部分仓库开始发函公告要求所有货主集中前来盘点，以期证明自己的安全可靠；而自知有问题的仓库则沉默不语。部分为了开拓市场而未收款将货物前置于仓库销售的中小钢厂为了安全也选择将货物运回或是派人看守。 是否有问题，问题有多大，最清楚的莫过于钢贸商本身。尚有实力维持的开始变卖资产或是从其他渠道以更高的代价融资，以期填补之前漏洞。已经达到极限无法继续筹款的钢贸商则选择性违约或是全部违约，而有部分因为涉及金额太大自知无力回天的则选择了跑路或是自杀…… 盘库的结果可想而知。下一步怎么做？ 1、暂停新业务。充当影子银行的国有企业基本全面暂停新的出款业务；银行方面开始收缩放贷规模或是局部停止新的贷款申请。 2、抢货。由于货物大量被重复质押，导致一批货物出现多家货主争执的场面层出不穷。仓库大门被堵，各货主争相不让，部分仓库人员痛苦流涕的事情不绝于耳。 3、要钱。抢不到货，或是多家僵持不下的时候，那还是让钢贸商还钱吧，只要钱能还回来，货就不再重要了。软磨硬泡，谈交情，谈利害，只要认为能起作用，能用的招都用上。 4、起诉、查封、保全资产。天天派卡车堵住仓库大门毕竟不是长久之计，于是最好的办法就是让法院查封，申请资产保全。2013年，上海法院审理的钢贸案件增长5.5倍，一审涉及钢贸金融商事纠纷案件约3700件。对银行来说，贷款到期无法收回，对应的货物尚有争议，起诉便是最好的选择。而国企则不同，为钢贸商提供融资的行为本身就不合法，起诉就不合适，因而会采取下一个动作。 5、抓人、威逼。由于参与的国企多数都是有背景有实力的大企业，他们往往选择私下里以诈骗的名义向公安机关报案，然后将相关钢贸商的责任人控制，以强硬手段威逼钢贸商还款或是拿资产出来覆盖。面对这种强硬手段，部分钢贸商承受不住高压而优先将国企的资金归还，还有部分钢贸商对国企完全失去信任，已经被抓的索性进去图个安稳，没有被抓的不能全部还清款项的索性就都不还了，另有一小部分人员加之各方面原因选择走向极端…… 6、追溯担保联保。这个曾经在业内被一致好评的机制却在大潮来临的时候成为拉倒千万钢贸商的沉重枷锁。担保联保机制在一定程度上为出资方挽回了一些损失，但也仅是杯水车薪，更严重的却是让原本还可以勉强维持的企业因为背负额外债务不得不走向破产，以至于最后导致整个行业的全军覆没。 |
手机版|小黑屋|BC Morning Website ( Best Deal Inc. 001 )
GMT-8, 2026-2-5 11:31 , Processed in 0.014840 second(s), 24 queries .
Powered by Discuz! X3.5
© 2001-2026 Discuz! Team.
